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Ausgezeichnet: Beratung Private Banking

Private Banking Auszeichnung der Zeitung DIE WELT
Bemerkenswerte Gesamtnote von 1,23

Qualität und Kompetenz bei der Beratung von vermögenden Privatkunden bei Banken und Sparkassen haben in Münster eine Top-Adresse: Die Vereinigte Volksbank Münster eG hat von unabhängigen Bankentestern des Internationalen Instituts für Bankentests beim Ranking von 7 Banken eine bemerkenswerte Gesamtnote von 1,23 erhalten.

Die Untersuchungen der Beratungsqualität bei Banken und Sparkassen sollen dem Bürger eine Orientierungshilfe bei der Wahl der Bankverbindung sein. Für die Durchführung objektiver, neutraler und kompetenter Tests ist das Internationale Institut für Bankentests Lizenzpartner von DIE WELT. Die Vereinigte Volksbank Münster eG ist jetzt mit dem Qualitätssiegel der Zeitung DIE WELT ausgezeichnet worden.

Für die Tests sind Profis der Bankenbranche unterwegs, die seit über 20 Jahren die Entwicklungen in der Beratung beobachten und gestalten sowie besonders geschulte Tester.

Der Qualitätstest beim PrivateBanking

Ausgangspunkt ist in einer Region das „Mystery Shopping“. Eine Untersuchungs-methode, bei der der Tester einen Beratungstermin vereinbart. Der Testablauf gibt dabei eine reale Beratungssituation wieder, bei der dem Berater eine Vielzahl von Informationen zur persönlichen und finanziellen Situation des Kunden gegeben werden, die es im Beratungsgespräch zu beachten gilt. Dadurch ist es möglich gemeinsam mit dem Kunden eine maßgeschneiderte Lösung zu erarbeiten, die an den individuellen Bedürfnissen ausgelegt ist.

Zur Beurteilung der Qualität des Beraters dienen 30 Kriterien. Dies sind unter anderem die Kriterien, die vermögende Privatkunden für die Wahl einer Bankverbindung für entscheidend und wichtig halten.

Das Beratungsgespräch im PrivateBanking

Es geht zuerst um die Freundlichkeit und Atmosphäre im Beratungsgespräch. Dann um die entscheidenden Punkte, ob die Bankberater die richtige Analyse vornehmen. Nicht nur die Wünsche des Kunden sind dabei zu berücksichtigen, sondern auch seine persönliche Situation. Pläne, Ziele, Vorhaben, Einkommenssituation, Ausgaben und das zur Verfügung stehende Geld für Wünsche.

Im Testfall ging es um die Geldanlage aus einer Erbschaft in Höhe von 900.000 Euro. Bei dem niedrigen Zinsniveau keine leichte Aufgabe für einen Kundenberater.

Schon bei der Kundenanalyse geht es um Aufklärung über Verlustrisiken bei verschiedenen Anlageklassen, speziell bei Aktienanlagen. Die Anlagebereitschaft und das Risiko müssen besprochen werden. Ebenso eine Musterperformance mit Renditeaussagen und Anlagevorschlägen für Aktien, Fonds-Varianten und Anleihen bei passender Risikostreuung für den Kunden.

Entscheidend ist, ob das Portfolio-Risiko zum Anlegerprofil passt und die Produktauswahl qualitätsorientiert ist. Und zum Schluss muss die Gesamtberatung zu allen Finanzangelegenheiten beim Kunden passen.

Gute Beratungsqualität bestätigt

Gerhard Bröcker, Vorstandssprecher der Vereinigte Volksbank Münster eG, freut sich über die Auszeichnung mit dem Qualitätssiegel der so renommierten Zeitung DIE WELT. „Damit wird von wirklich unabhängiger Seite eine Beratungsqualität bestätigt, die alle unseren Kundinnen und Kunden das ganze Jahr hindurch zuverlässig und individuell abrufen können. Dies ist die Hauptbotschaft hinter dieser Qualitäts-Auszeichnung, die sich in erster Linie an unsere treuen Kundinnen und Kunden in Münster richtet – und auch an die, die es noch werden wollen! Insbesondere ist es eine Auszeichnung für unsere Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, die täglich mit Engagement, Kompetenz und Freundlichkeit für ihre Kunden da sind.“

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Private Banking

Private Banking der Vereinigte Volksbank Münster

Private Banking für Sie und Ihr Vermögen

Wenn Sie Ihre finanzielle Zukunft langfristig planen möchten, sowie mit minimalem Risiko Ihr Vermögen Ihren Bedürfnissen entsprechend optimieren möchten – dann könnte es sich für Sie lohnen, das Private Banking Ihrer Vereinigten Volksbank Münster zu nutzen. Lesen Sie im Folgenden, wie Sie Ihren gewohnten Lebensstandard absichern und Ihre Ziele bis ins hohe Alter finanzieren können – kurz, wie Sie vom Private Banking profitieren können.

Was das Private Banking auszeichnet

Beim Private Banking stehen Sie persönlich im Mittelpunkt – Ihr Vermögen, Ihre Wünsche, Ziele und Bedürfnisse. Die Lösungen im Private Banking sind daher immer ganzheitlich, individuell und persönlich. Sie werden im vertrauten Dialog mit Ihrem persönlichen Berater kontinuierlich weiter entwickelt und für Sie angepasst.

Die Vermögensplanung ist gerade im Private Banking eine ganzheitliche Beratungsleistung – schließlich sind es Ihre persönlichen Vermögenswerte, die gepflegt, bewahrt und vermehrt werden wollen. In Analyse- und Strategiegesprächen werden Ihre Wünsche und Ziele in den Mittelpunkt der Betrachtung gerückt, sodass Sie gemeinsam mit Ihrem persönlichen Berater weitreichende finanzielle Entscheidungen für sich selbst, Ihre Familie und Ihre Zukunft treffen können. Wichtig ist daher, dass Ihnen Ihre Bank eine langfristige Zusammenarbeit regional und vor Ort bietet.

Nehmen Sie die Beratung Ihrer Ansprechpartner der Vereinigten Volksbank Münster in Anspruch; ein vertraulicher Dialog mit Ihrem persönlichen Berater ist im Private Banking unerlässlich, denn die Anlage Ihres Vermögens erfordert in der Regel viel Vertrauen. Betrachten Sie gemeinsam Ihre Gesamtsituation und erhalten Sie ein fundiertes Konzept, das zu Ihren persönlichen Bedürfnissen, Ihrem Risikoprofil und Ihren Plänen passt.

Leistungen für Sie und Ihr Vermögen

Besonders Kompetenz, Zuverlässigkeit und Diskretion sind Zutaten, die das Private Banking mit einem Finanzexperten ausmachen. Im Rahmen der gemeinsam mit Ihnen erarbeiteten Strategie erhalten Sie eine große Bandbreite an Möglichkeiten für den nachhaltigen Aufbau und die Sicherung Ihres Vermögens. Dies kann beispielsweise eine auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Absicherung und Altersvorsorge sowie eine individuelle Lösung für den grundsätzlichen Erhalt und Ausbau Ihres Vermögens sein. Private Banking bietet Ihnen darüber hinaus ein individuelles Vermögenskonzept, das auf Wunsch auch weitreichende Finanzierungslösungen, Unterstützung bei internationalen Kapitalmarktgeschäften, Stiftungsmanagement sowie Immobilienmanagement umfasst.

Vertrauen Sie auf das Fachwissen und die langjährige Erfahrung unserer Berater auch bei Anlage-Entscheidungen; die nachhaltige Geldanlage, das heißt eine Vermögensverwaltung mit sozialen, ökologischen und ethischen Vorgaben, ist beispielsweise eine immer attraktiver werdende Leistung des Private Bankings.

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